Даже в условиях финансового кризиса люди задумываются о том, как не просто сохранить свои деньги, но преумножить имеющуюся сумму. Одним из самых эффективных способов добиться такого результата является сотрудничество с инвестиционным фондом. Различают разные типы таких фондов, например, есть венчурные компании вроде , которые работают со стартапами и инновационными фирмами, есть классические фонды, инвестирующие средства в самые разные сферы. С какими именно фондами лучше сотрудничать – это уже решает сам инвестор.
Что такое инвестиционный фонд
По сути, такие компании представляют собой фирмы, предназначенные для коллективных (совместных) инвестиций. Они аккумулируют средства и корпоративных клиентов, и частных лиц, а потом вкладывают их в покупку ценных бумаг (но не физических активов вроде производственных активов). Профессиональные участники рынка приобретают эти ценные бумаги, диверсифицируют вложения, и это позволяет минимизировать риски и увеличить прибыль.
Деятельность инвестиционных компаний строго регулируется государством, в том числе это касается допустимого уровня риска. Особенно это касается очень крупных фондов, которыми тяжелее управлять, которые медленнее перестраивают свою работу при каких-то неожиданных событиях на фондовых рынках.
Венчурные инвестиционные фонды отличаются тем, что им законодательно разрешено финансировать более рискованные предприятия в инновационных отраслях. При этом они аккумулируют деньги частных лиц, корпоративных клиентов, даже пенсионных фондов. Венчурные компании вкладывают деньги обычно только в несколько фирм, которые уже входят в их портфель, и после этого несколько лет помогают им развиваться, а затем продают свою долю (с большой прибылью) либо акционерам при публичном размещении ценных бумаг, либо какому-то конкретному стратегическому инвестору.
Преимущества инвестиционных фондов
У частного лица обычно есть два варианта вложения средств – банковский депозит или сотрудничество с инвестиционной компанией. При этом уровень риска в обоих случаях будет примерно одинаковым. Только при вложении средств в инвестиционную компанию клиент получает:
- Диверсификацию инвестиций. Частный инвестор, располагая относительно небольшой суммой средств, самостоятельно просто не сможет вложить их в акции нескольких десятков компаний, а вот фонду это по силам. Диверсификация вложений нужна для того, чтобы компенсировать возможные убытки по одному направлению более высокой прибылью по-другому.
- Профессиональное управление. Частный инвестор, даже, если получил хорошее образование, и в целом понимает, как работает фондовый рынок, не имеет достаточно практического опыта для того, чтобы самостоятельно управлять своими активами и принимать решения о покупке и продаже.
- Эффект от масштаба. Любые вложения предполагают и дополнительные издержки на транзакции. Для одного инвестора это может быть достаточно крупной суммой, но в инвестиционном фонде в процентном пересчете эти издержки существенно снижаются.
При этом инвестор получает возможность либо забрать полученную прибыль, либо реинвестировать ее. А это в определенном смысле выгоднее, чем банковский депозит, который обычно нельзя изъять из финансового учреждения до окончания срока договора (или возможно – но на существенно менее прибыльных условиях).
Конечно, и на фондовом рынке встречаются злоупотребления. И на него также влияют глобальные экономические процессы. Но в целом сотрудничество с инвестиционными компаниями остается выгодным способом вложения средств.